科达股份 从业干货07（金融篇）| 公司金融顾问（CFC）到底是个怎样的职业？

作为国家职业体系的新成员科达股份，公司金融顾问伴随国家战略地位的确立、金融行业的发展以及后疫情时代企业风险意识的不断提升应运而生。

下面是Better Self为大家整理的公司金融顾问职业详细介绍，希望能助各位的生涯规划一臂之力。

1公司金融顾问的职业前景和社会需求

2020年颁布的《中华人民共和国民法典》（下称“民法典”）规定：金融顾问收取服务费合规合法。

《民法典草案》佐证了金融中介为客户提供金融服务，并收取适当中介费是合理合法的。

2021年4月，中国银行保险监督管理委员会（下称“银保监会”）发布关于2021年进一步推动小微企业金融服务高质量发展的通知，其中提到，银行保险机构要充分认识科技型小微企业前瞻性、高风险、高成长的特点，联动科技主管部门、科技融资担保机构、科技金融服务中介机构，全面分析、研判、评估企业核心技术、创新能力和潜在风险。针对企业融资，银行应联动“科技金融服务中介机构”，多方位满足企业的融资需求。

那么，什么是公司金融顾问呢？

在银行及相关金融服务机构中，从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员。

公司金融顾问的主要工作任务是：

1、研究分析宏观经济形势、产业政策及客户发展战略，指导客户制定中长期金融发展规划;

2、帮助客户拓宽投融资渠道,提高金融需求匹配效率;

3、分析客户资产、现金流特征，指导客户制定、调整现金管理方案;

4、帮助客户优化和管理资本结构;

5、指导客户识别、评估、分析金融风险，提供金融风险防控和处置建议;

6、提供金融信息分析、咨询服务，指导客户与银行等金融机构接洽，帮助解决信息不对称问题;

7、帮助客户建立完善投融资决策体系，提供相关政策解读服务。

金融改革是中国经济增长新红利的主要来源。全面深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系，加快发展多层次资本市场，稳步推进利率和汇率市场化改革，必将带来资本效率的进一步提高，进而促进实体经济的优质增长。在当前推进利率市场化背景下，建立和完善我国对公金融条线的人才培养和评价机制，对促进金融有效服务实体经济具有重要意义。

公司金融顾问不仅在推动金融机构更深层次服务实体经济方面具有显性作用,同时在促进企业等经济主体更加全面了解、正确应用金融工具和金融服务方面也发挥着重要作用,是能否成功营造更加畅通、密切的金融机构与经济主体之间互动生态的关键所在。

2成为公司金融顾问需要哪些条件？

（一）央行发布《公司金融顾问》行业标准

2016年，中国人民银行颁布了《公司金融顾问》金融行业标准（银发〔2016〕325号），对公司金融顾问角色定位、职业能力要求及人才评价体系等制定了规范化的标准。该标准的发布是从金融产品、金融服务及专业人才等金融供给侧进行改革，有利于公司金融顾问行业的标准化和规范化运作，这是金融服务实体经济、推动金融供给侧结构性改革的重要举措。

标准一是规范了公司金融顾问的服务范围和工作内容，有利于在公司金融行业形成统一的业务标准和操作要求，对本行业相关业务开展具有示范和引导作用；

二是明确了职业道德要求，针对公司金融顾问业务风险点，将公司金融顾问应具备的职业道德标准进行了具体化，对公司金融顾问的执业风险管理具有积极意义；

三是明确了能力和知识水平要求，做到职业能力与公司金融顾问等级相匹配，其培训认证体系填补了国内金融公司业务专业水平能力认证、人才评价领域的空白；

四是在我国当前金融综合化经营趋势下，通过行业自律辅助功能监管的有益探索，具有前瞻性和历史意义。

（二）与之相关的大学专业

在2020年2月教育部发布的《普通高等学校本科专业目录》中，与公司金融顾问相关的专业基本分布在经济学类(6个：经济学、经济统计学、上午经济学、劳动经济学、经济工程、数字经济)、财政学类(3个：财政学、税收学、国际税收)、金融学类(9个：金融学、金融工程、投资学、金融数学、信用管理、经济与金融、精算学、互联网金融、金融科技)与经济与贸易类(3个：国际经济与贸易、贸易经济、国际经济与发展合作)

（三）公司金融顾问证书

CFC，即公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate，简称CFC）国际金融认证，曾译名“企业理财顾问师”国际职业资格认证。CFC认证体系是由国际资本市场协会（ICMA）和英国雷丁大学ICMA中心，针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等金融顾问服务人员而设计的培训认证体系。旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。

公司金融顾问认证考试分为三个级别，助理公司金融顾问（Corporate Finance Comprehensive Consultant，简称CFCC）、公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate ，简称CFC） 、资深公司金融顾问（Corporate Finance Specialist，简称CFS）。现阶段在中国大陆只开考了CFCC和CFC的认证和培训。

①考试类型：闭卷考试，该考试题型为客观选择题。

②考试模式：在华考生使用中文版教材进行学习和复习，使用中文参加培训考试，在线机考。

③考试时间：统考时间为每年1月、4月、7月和10月的第四个周六 。

成绩管理：CFCC、CFC考试成绩分“合格”和“不合格”，由CFC官网公布，该成绩2年有效。

3 公司金融顾问的职业规划

（一）公司金融顾问的职业方向有哪些？

公司金融顾问本身职业方向就比较细分，主要在各大企业里负责分析其宏观经济形势，制定中长期金融规划，优化和管理资本结构，提高金融需求匹配效率。

中国经济转型发展，建立多层次资本市场，金融机构服务实体经济、服务国家战略，是银行等金融机构的根本职责和宗旨。商业银行等金融机构通过培养、组建能适应改革节奏不断加快的股权、固定收益投融资市场的公司金融顾问人才队伍，能有利于金融机构多元化地开展业务。平抑经济周期波动带来的风险，服务实体经济的效能将会得到大幅提升。

而企业通过金融顾问的引导，主动对接多元、多层次、综合经营的金融机构和金融市场，不再单纯依赖银行贷款，在实现金融结构调整的同时，培育了新业务、新伙伴、新动力。

(二）公司金融顾问可以进入哪些企业就职？

根据职友集的“金融公司排名（招聘排行榜）”，我们在此列出排行前三名的公司：阿里巴巴集团、深圳市腾讯计算机系统有限公司、百度在线网络技术（北京）有限公司。

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